双公示信息- 专项治理
金融监管总局：发布涉刑案件风控管理办法
- 发布日期：2023/11/21 9:26:12
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- 来源：中国信用
- 专栏：专项治理
为深入贯彻落实党的二十大精神，进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，遏制涉刑案件高发态势，金融监管总局近日发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(以下简称《办法》)，自2024年1月1日起施行。《办法》共5章、40条，主要内容包括：明确涉刑案件风险防控的目标和基本原则。强调涉刑案件风险防控应遵循的原则为：预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。
突出法人主责。明确董(理)事会、监事会、高级管理层等在涉刑案件风险防控中的职责任务，进一步明晰牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责边界。
明确银行保险机构涉刑案件风险防控主要任务。强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。
明确监管部门相关职责分工，提出对银行保险机构涉刑案件风险防控采取非现场监管、现场检查、行政处罚等要求。