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  • 【风险提示】辗转3省4市 沈阳警方打掉一个网络诈骗犯罪团伙
    沈阳市公安局10月26日发布消息称,在公安部“净网行动2020”打击整治专项行动开展以来,沈阳警方辗转3省4市,成功捣毁一个涉嫌网络诈骗的犯罪团伙。2019年8月以来,沈阳地区连续发生多起网民被诈骗案件。经调查了解发现,犯罪嫌疑人在网上虚构色情微信群,宣称进群可以收看色情视频,并事先设置好扫码进群页面,以及收费6元或8元的进群链接,诱导网民点击付费。然而当网民实际付费时,微信支付页面则显示的是600元或800元,在不留意的情况下操作支付,上当受骗。获得案件线索后,沈阳市公安局指令网安支队与苏家屯分局组成联合专案组,全力开展案件侦破工作。专案组民警通过梳理相关案件线索,追溯受害者资金流向,最终确定资金转入账户均由山东省泰安市的李某某为首的一个犯罪团伙控制。经进一步侦查,专案组发现除山东省外,李某某还与韩某、郭某某相互勾结,成立“工作室”实施违法犯罪活动。该团伙组织架构严密,成员众多,通过在网上非法购买大量公民信息注册互联网商户,将商户与诈骗网站支付平台绑定,同时与两家云支付公司工作人员勾结,当诈骗成功后第一时间将犯罪所得提现。在全面掌握该团伙的犯罪证据后,专案组决定进行全面收网。2020年1月,警方兵分四路,分别赶赴山东省济南市、泰安市,安徽省合肥市和江西省赣州市展开抓捕行动,相继抓获犯罪嫌疑人12人,现场扣押涉案电脑7部、手机185部、银行卡18张,查获现金30余万元。经审讯,李某某等人对结伙实施网络诈骗的犯罪事实供认不讳。目前,犯罪嫌疑人李某某等12人因涉嫌诈骗犯罪已被苏家屯区人民检察院依法提起公诉,案件正在进一步办理中。
    10/28 风险提示
  • 【风险提示】“双十一”将至,警惕这类信用卡提额骗局
    “双十一”消费热潮即将到来,信用卡额度不够花怎么办?大多数人的第一选择就是申请提额。这也给了不法分子可乘之机,近期,以信用卡“快速提额”、“高额备用金”名义的诈骗再次兴起。诈骗分子利用消费者急需提升信用卡额度进行消费的心理,策划提额骗局,盗取消费者信用卡账户资金。持卡人日常生活中一定要警惕“信用卡提额”骗局,提额申请一定要认准官方渠道。轻信“信用卡提额”被骗万元近日,据媒体报道,新疆居民刘某(化名)收到一条自称是某银行客服的短信,点击短信中的链接后,便跳转了“某银行页面”,刘某发现该网页有办理信用卡、提升额度等业务,正需提额的刘某就按照平台提示输入了银行卡号、身份证号和手机号进行提升额度操作。然而,刘某输入手机验证码后,卡内10000元却全部被盗刷。针对此类提额诈骗事件,信用卡专家表示,不法分子往往假冒银行身份,发送诈骗短信,谎称可提高信用卡额度,诱导持卡人点击短信中附带的钓鱼网址链接。持卡人一旦按照网站要求填写个人银行卡信息后,不法分子在后台即可同步获取,随后冒充客服索要验证码,最终转账完成诈骗,牟取非法利益。选择官方渠道提额保障资金安全专家提醒,持卡人需要注意的是,提升额度需要并且只能通过官方渠道向银行提出申请,除此之外,没有捷径可言。持卡人要认准官方提额渠道,切勿轻信任何非官方渠道,如有任何疑问,可直接拨打官方客服电话进行核实。专家表示,信用卡提额诈骗套路众多,除诈骗短信外,微信、微博、贴吧等网络平台也充斥着各种“办理高额度信用卡”、“快速提额”之类的小广告。消费者要提高警惕和防范意识,妥善保管信用卡信息,不轻易提供密码、验证码等,不点击不明链接,谨记所有非官方渠道都是诈骗,认准官方渠道才是硬道理。
    10/28 风险提示
  • 【风险提示】莫让双11“新玩法”,沦为电商坑人“新套路”
    双11启动,“剁手党”们也按捺不住。有网友对今年双11的规则表达了看法。“每年都说双11规则简单,每年我都看不懂,不知道今年是不是真诚的。”“看了半天,感觉又是看不懂规则的一届双11。”“双11还是老老实实盯着满300减40吧,别的规则咱也看不懂。”“感觉双11规则还挺有趣的,现在双11已经是个节日,不只是购物,比如养只猫玩玩游戏也挺有趣的。”还有网友发出了“灵魂拷问”:我想简简单单花个钱怎么就那么难呢?历经10多个双11电商促销之后,消费者已变得成熟,对电商促销也有了新期盼:多些创新,少些“套路”。近两年,双11的玩法有所简化,并更加注重趣味性和社交属性。特别是,今年已经启动双11的天猫、京东两大平台均表示将简化玩法,让省钱更直接。然而,今年公布的减免规则,仍成为网友的一个吐槽点。不可否认,随着我国网络经济的异军突起,消费领域出现了许多新情况、新问题,给消费者维权造成了诸多困难,消费者的权益往往难以得到周全的保护,消费者弱者地位日益明显,消费者和电商的地位不能实现实质意义上的平等。尤其是在双11期间,侵权事件将集中爆发。不管是过去的先涨价后降价、虚构“原价”、随意标注价格等“老伎俩”,还是如今的团队作战、津贴直减、22天超长期等“新玩法”,均存在消费陷阱。再看去年双11促销规则,一些平台和商家优惠活动规则设置复杂,打折、满减、红包、优惠券、津贴等多种“优惠”方式叠加,附加各种限制条件与使用顺序,促销规则晦涩难懂,消费者很难推算出商品的实际销售价格,降低了消费者的网购消费体验。特别是,先涨价后降价、虚构“原价”、随意标注价格等,均为不实促销,涉嫌变相价格欺诈,踩了不正当竞争的红线。可见,有关部门也要加强市场监管,坚决打击假冒伪劣、虚假促销等欺诈行为,改善消费环境,莫让双11?“新玩法”,沦为电商坑人“新套路”。首先,将电商价格严重违法行为,列入失信“黑名单”,并予以公示,方便消费者查阅和监督。同时,加强平台商品价格管理,落实诚实守信经营责任。再者,平台方要加强自身管理,建立健全集中促销期间价格监控机制,利用技术手段预防不法商家涉嫌违法的调价行为。特别是,消费者也要培养良好价格意识,坚持精明理性消费。只有维护了消费者权益,网络经济才能更加体现公平正义,人民群众的幸福指数才能通过消费安全得到提升。
    10/28 风险提示
  • 【风险提示】青岛中汇的邮票骗局:诱骗投资总额数亿,老板潜逃名列“红通”
    山东省青岛市的海航万邦大厦是一栋51层、240米高的写字楼,玻璃外墙,高端气派。39层有一家720平方米的公司,透过宽大的落地窗,可以俯瞰青岛市奥帆中心。这里曾是青岛中汇盛世商贸有限公司的办公场所,如今,室内物品基本全部搬空。只有前台位置仍然挂着公司的红色logo,一间屋子的地板上扔着公司的金色招牌。一名大厦销售人员说,这家公司去年10月合同到期后撤离得很匆忙,没按规定拆除办公室装修,“甚至都没人来拿回租房押金”。2020年9月3日,青岛中汇总部原办公室内,一张中国收藏家协会单位会员的招牌被扔在地上。新京报记者马延君摄“天眼查”显示,青岛中汇盛世商贸有限公司(下称“青岛中汇”)成立于2015年3月,法定代表人刘怡。凭借“邮册返利”模式,青岛中汇一度在山东省内吸引了约一万名中老年投资者,投资总金额约6亿元,投资者中金额最高的达到上千万。然而2019年7月,公司突然倒闭,刘怡至今潜逃境外。青岛中汇曾经宣称,投资者可以从公司购买邮册并按月领取高额利息,一定期限后,公司再以原价回购邮册、退回本金;公司自身盈利则来自线上邮票交易。但新京报记者调查发现,投资者们并没拿到邮册,刘怡所称的线上邮票交易行为可能并不存在。2020年9月10日,青岛市市南区湛山派出所的工作人员对新京报表示,刘怡涉嫌非法吸收公众存款罪,公安机关已对其下发红色通缉令;目前,市南区的相关案件已移交市南区检察院。至于具体涉案人数、涉案金额,上述工作人员表示暂不方便透露。“稳赚不赔”的邮票生意李艳玲发觉青岛中汇出事时,已经购买了大约200万元的邮册。她一阵头晕,心脏突突直跳:这么高端、这么正规的公司,怎么就出事了?李艳玲今年72岁,2016年夏天,她在朋友的介绍下来到青岛市市北区卓越世纪中心的青岛中汇总部。她记得入口处挂着三排金色牌照,宽敞气派的大厅里坐着排队领取利息的老人。“太正规了,像银行一样。”销售员告诉李艳玲,公司出售各类邮册,价格从千元到万元不等,出售期限分别为3个月、6个月、一年,李艳玲只要选择邮册的购入数目与期限,付款后就能按月领取利息,稳赚不赔。“销售员说大多数邮册月利率为2%-4.5%,购入期限越长,利息越高。等到期限结束,所有邮册会由公司原价回收。”李艳玲说。按照这个利率计算,购买邮册的年回报率可达24%-54%。比如《新中国从这里走来》典尊版邮册每套售价2000元,购入6个月的月利率为3.5%,也就是说,投资者在6个月内共可获得利息420元。但按照2019年央行一年期存款的基准利率1.5%计算,2000元在6个月里的利息仅有15元。李艳玲对邮票没什么兴趣,但对利息十分在意。她回家琢磨了一天,拿出一万块私房钱,选了3个月的购入期。她早就忘了买的是哪种邮册,那些邮册她自始至终都没见过。58岁的郑国明是2019年春天加入这场邮票生意的。与李艳玲一样,他对邮票没有任何研究,只想要购买邮册后的利息。在青岛中汇崂山区分公司付款签约时,销售员给了他一张合同单、一张商品确认单。合同单的名称为“商品买卖合同”,约定郑国明以妻子名义向青岛中汇购买9.9万元的文化中国邮册,购买期限6个月,货款当日付清,邮册当日交付。商品确认单上写着,收货人已对邮册验收合格,青岛中汇已完全履行义务,此后的商品灭失等风险由收货人承担。但郑国明和妻子根本没拿到邮册,甚至没看过邮册一眼。销售员说邮册由公司保管更安全,他们担心“拿回家弄坏了”便没再坚持。为此,郑国明的妻子还签了一张委托保管合同,委托青岛中汇代为保管邮册。合同上写着,青岛中汇将按邮册价值的0.1%收取保管费,但实际并未收取。对于郑国明最关心的利息问题,销售员与他约定每月3650元,但合同单、商品确认单上均未提及。唯一的书面依据是一句“月领3650元,末期加1%(990元)”和6个领款日期。几行字被写在装着合同单、商品确认单的白色信封上,没有任何公司或销售员签章。销售员告诉郑国明,按照信封上的日期过来领利息就行,“所有客户都是这样”。郑国明没再多问,小心翼翼地把信封放进包里。“从这份合同的内容来看,利息和回购事宜都没有出现在条款里,不受法律保护。”上海律师杨伟华说,但如果青岛中汇工作人员对警方承认相关约定,投资者也共同指认有这样的约定,那么投资者可以根据这些证据主张利息和回购。虽然没看到邮册实物,合同单、商品确认单上写的也不是事实,但从购买邮册的第二个月起,郑国明、李艳玲如约收到了利息。他们的疑虑消失了,购入期满后都没取回本金,而是继续掏钱购买邮册。神秘的经营模式“天眼查”显示,青岛中汇成立于2015年3月31日,注册资本1亿元,旗下设有市北、李沧、淄博、东营、潍坊等17家分公司,主要销售艺术品、工艺美术品、纪念币等。张宁是2017年8月在青岛中汇入职的,是公司某部门负责人。刘怡曾经让她保管公司总部的仓库钥匙,“说里面都是邮册,很贵重”。仓库是财务室旁的一间小屋,里面放了几百本邮册,刘怡还为此雇了一名安全员。在刘怡口中,这些邮册是从中国邮政集团青岛分公司(下称“青岛邮政”)购入的,公司和青岛邮政有合作关系。2018年7月,青岛中汇还与青岛邮政签订了《邮政便民服务站加盟协议》,青岛邮政特许青岛中汇经营代售邮品业务。对此,青岛邮政的一名工作人员于2020年9月23日告诉新京报记者,青岛中汇曾在2019年前从青岛邮政购买过一批邮票、邮册商品,具体时间和购买数量无法确定,“能查询到的只有这一次交易,双方并无长期合作关系。”至于如何申请加入邮政便民服务站,上述工作人员称,“到青岛邮政任意线下网点咨询,签订合同、缴纳加盟费即可。”在张宁的印象里,除了青岛邮政,刘怡还经常独自前往北京进货,供货商名为“北京盛藏文化有限公司”(下称“盛藏文化”)。“天眼查”显示,该公司成立于2012年2月,经营范围包括组织文化艺术交流活动以及设计、制作、发布广告等,公司目前已注销。2020年9月12日,新京报记者来到盛藏文化的原工商注册地址——北京市朝阳区北辰西路69号,发现该公司已经撤离,商铺处于待租状态。无论购入邮册的老人还是青岛中汇的普通员工,谁都说不清这些邮册的真实价值。赵强曾在青岛中汇投资20余万元。青岛中汇东窗事发后,他从公司库房拿到了一本《巍峨紫禁城》邮册。那是一本比杂志略小的正方形册子,外套红色壳子,黄色封面上印着故宫图样。册子里有十几页纸张,分别贴着邮票、明信片、信封等,“看起来挺拿得出手”。虽然不清楚《巍峨紫禁城》的具体售价,但赵强记得青岛中汇最便宜的邮册也要上千元。2019年8月,他带着这本邮册到青岛市昌乐路文化市场的邮票店做鉴定,交易人员说也就值一两百元,“没有收藏价值,真伪还要鉴定”。2020年9月20日,新京报记者在某网络购物平台上查询发现,《巍峨紫禁城》每册售价198元。而在另一家邮票、纪念币交易网站,该邮册标价169元。至于邮册如何升值、青岛中汇如何赚取支付老人的高额利息,刘怡的解释为公司在与文化产权交易类企业合作:邮册会交给此类企业线上交易,价格会像股票一样被“炒”上去。据青岛中汇多名员工回忆,刘怡常说公司与中国文交所(国际)有限公司(下称“中国文交所”)、潍坊文化产权交易中心有限公司(下称“潍坊文交所”)有深度合作。张宁提供的材料显示,青岛中汇、中国文交所还于2017年12月6日签署过战略合作框架协议,约定双方共同设计、开发文化产品,互相销售对方的产品。但受访的多名青岛中汇部门负责人、分公司销售员、财务人员等,均不清楚公司与上述两家企业的具体合作方式。他们说,这部分业务一直由刘怡和总经理郭润虎亲自负责,其他人均无接触。“天眼查”显示,中国文交所成立于2017年10月30日,经营业务不详;潍坊文交所成立于2011年6月24日,经营范围包括文化产权交易、艺术品及礼品销售等。据潍坊新闻网报道,2019年4月,潍坊文交所还与青岛中汇、盛藏文化共同举办了“走向复兴——新中国成立70周年邮票展”。2020年9月11日,新京报记者来到位于潍坊市十笏园文化街区的潍坊文交所,一名工作人员表示潍坊文交所并未与青岛中汇合作。当记者提及双方共同举办的邮票展时,他说“应该没有吧,不清楚”。上述工作人员称,2013年左右邮票线上交易火热,很多人都会收购邮册存到文交所;但2015年后线上交易降温,集邮市场归于冷淡,基本不可能赚到钱。“而且从2017年开始,国家出于把控金融风险的目的,曾对邮票等文化产品的线上交易进行整顿。那之后,潍坊文交所就停止了邮票线上交易业务。”多次举办大型宣传活动,扩张商业版图为了让老人投入更多资金并带动身边人一起投资,青岛中汇还经常举办产品宣讲会、旅游活动等。李艳玲记得,在一次高档酒店的宣讲会上,宣讲师表示青岛中汇已与中国邮政、中国收藏家协会达成合作,邮票升值空间巨大。大屏幕上紧接着跳出公司新推出的邮册照片,宣讲师喊道“让我看看谁买了?”台下的四五名老人争相举手。李艳玲说,自己总会跟着掏钱购买。事到如今,她有点怀疑举手的老人“都是托”。2018年秋天,青岛中汇举办欧洲之旅活动,当月购买邮册金额达到80万元的,可以免费参加。李艳玲偷偷拿出女儿的存款凑了80万,13天的欧洲之旅很快成行。那次欧洲游由刘怡亲自带队,去了比利时、意大利等6个国家,团里除了十几名购买邮册的老人,还有刘怡的亲戚。李艳玲对刘怡这个35岁的小伙子印象不错,“比同龄人成熟稳重,从不大笑,总是很有礼貌地叫我阿姨。”除了欧洲之旅,李艳玲还和70多名老人到青岛周边看过一块长满杂草的荒地,青岛中汇的销售员说,公司未来要在这里建设度假村,作为VIP客户的福利。但此后,李艳玲再没听说过与度假村有关的消息。随着活动增多,李艳玲在青岛中汇的投资也越来越多。截至2019年7月,她购买邮册的花费累计达到200万元。青岛中汇李沧分公司销售员王健于2015年10月入职,见证了公司2016年、2017年的快速发展。王健说,2017年时,仅李沧分公司的客户就有近3000人,月平均流水超过1000万元。在张宁的印象里,2018年前后,刘怡、郭润虎经常开着奔驰、宾利等豪车来公司上班,有时还穿着纪梵希等高端品牌的西服,声称“要去见投资上千万”的大客户。也是在那段时间,公司总部从市北区的远雄大厦搬到了市南区比较高端的写字楼海航万邦大厦,先租了500平方米,后来扩张到720平方米。租房合同显示,月租金10万元。与此同时,青岛中汇还会举办各种大型宣传活动,比如2018年3月21日的首届中汇文化节。微信公众号“中汇文化”的推文称,那次活动在北京雁栖湖APEC国际会展中心举行,“20位各部领导、文化艺术领域重量级大师、各国参赞共襄盛会。”在当晚的颁奖典礼环节,刘怡表达了青岛中汇弘扬中国邮票文化的决心,并当场宣布公司加入“中国收藏家协会”。公开信息显示,中国收藏家协会是经国家文物局审查同意、在民政部批准登记的非营利性社团,由全国收藏家、收藏组织等组成。2020年9月22日,新京报记者为此致电中国收藏家协会。协会宣传部门的工作人员经查询后表示,青岛中汇确实在2018年3月加入该协会,“但我们不参与公司经营,不清楚它具体做什么业务。”另一方面,从2017年起,刘怡开始不断扩大自己的经营版图,除青岛中汇外,又先后注册了青岛中汇盛世文化教育发展有限公司、青岛中汇影视传媒有限公司等。王健记得,刘怡说自己在青岛开了6家高档餐厅,还投拍了一部名为《黑便士·信》的电影。公开信息显示,这部电影由青岛中汇影视传媒有限公司出品,公司法定代表人为郭润虎,也就是青岛中汇的总经理。在张宁和王健看来,刘怡、郭润虎不断拓展其他领域的业务,是为了向客户展示公司实力,以此吸引更多人投资邮票生意。每当有投资金额上千万的客户来公司洽谈时,刘怡都会向其展示自己的商业版图,强调公司“势头正猛”。最后的疯狂就在青岛中汇不断扩张之时,危机开始悄然显现。2019年1月9日晚,张宁突然接到刘怡电话,对方说滨州分公司的员工没能拿到上年年底的工资。但刘怡强调这并非资金问题,而是公司在想办法避税。“他说公司过去四年一分钱的税都没交,但2019年1月1日新税法出台,销售员每月工资要交一半税。”张宁的任务是第二天一早到滨州分公司传达刘怡的解释,安抚员工情绪,但没能成功。第三天,郭润虎也到滨州与员工谈判,还亮出了腕上的手表。他说我这只表都值30万,你们觉得公司缺钱吗?郭润虎依然没能解决问题。直到刘怡亲自出马,连夜赶到滨州,才让情绪激动的员工平复下来。张宁说,刘怡长得正派、说话诚恳,很容易让人信服,当时就连自己都相信了那套避税的说辞。2019年4月10日,滨州事件三个月后,青岛中汇又在刘怡的高档餐厅召开了年度员工大会。宣讲师说,公司将与潍坊文交所达成合作,未来将拥有国企背景,还有可能上市,但前提是公司当年的流水必须达到10亿元。为了这个目标,各分公司销售经理轮流带着团队上台宣誓,嘴里不断喊着“达成10亿业绩”的口号。王健也跟着李沧分公司的人上台了,并当场立下军令状:完不成目标立刻辞职。大会持续了4小时,在刘怡的鼓动下,青岛中汇近300名员工纷纷掏钱购买邮册。直到会后一个月,这种热情仍在延续。为了完成业绩,王健拿出了370万拆迁款。张宁不仅刷了8万信用卡,还拿出了90多万现金——那是父亲卖房换来的。“我当时43岁,正担心年纪大了在私企工作缺乏保障。要是真成了国企,就不用担心退休后的生活了。”张宁说。2019年6月30日至7月2日,青岛中汇再次彰显“实力”,在青岛国际会议中心举办了“第二届中国文化艺术行业高峰论坛”。据微信公众号“中汇文化”发布的现场照片,论坛邀请了中国收藏家协会副秘书长等人现场致辞,来自山东各地的上千名投资者到场参加。李艳玲记得,活动结束后,几乎所有投资者都接到了销售员的微信消息:“年中高峰论坛特供产品《故宫》3980/套,《故宫邮宝》19800/套,7月1日至3日购买可享500元优惠!每人仅限一次!”在李艳玲看来,减免500元的优惠前所未有,她立刻追加购买了20万元的邮册。许多老人想法类似,纷纷涌到各分公司抢购产品。青岛中汇崂山分公司的一名财务人员记得,那次优惠活动推出后,店里每天要从早上8点忙到晚上10点,她几乎一刻不停地收款,店最高日进账近百万元。“有的老人干脆拎着一兜子现金来买邮册。我当时想,公司真有这么多邮册吗?”如梦方醒高峰论坛刚刚结束一周,自2019年7月8日起,就有投资者发现利息未能到账。他们到青岛中汇各分公司询问时,销售员称不清楚,也联系不到刘怡。消息在“青岛中汇”微信群里迅速传开,山东各地投资者纷纷到分公司要求退钱。对于购买邮册的青岛中汇内部员工,刘怡承诺签订退货协议、交回原合同单就能在2019年7月18日前退款。张宁按照刘怡的说法做了,还在最后期限当天给他发了短信:“刘总,我跟你这么多年,为公司尽心尽力,不管怎样你也得把钱还我吧。”张宁说,刘怡很清楚她当时的处境:母亲刚刚去世、婚姻出现问题,她要独自抚养刚上初中的孩子,而购买邮册的100多万是她的全部存款。但她没收到刘怡的回复,当然,也没收到刘怡承诺的退款。一周后,张宁到青岛市公安局黄岛分局报案。公司外部的投资者闹得更凶。7月下旬,上百名老人聚集到青岛中汇总部及各分公司所在地,等了两三天都没拿到退款,刘怡也没有出现。躁动的人群试图取回从没见过的邮册,以弥补资金损失。几名五六十岁的老人拉开库房大门,推开工作人员冲进去,抄起架子上花花绿绿的邮册,紧抱着不肯撒手。不过绝大多数投资者没能抢到邮册,比如李艳玲、孙正辉。销售员告诉这些老人,只要交回所有原始合同单、商品确认单,就能签订退货协议、办理退货手续。对于绝大多数投资者,这些单据几乎是他们的全部投资凭证。但为了退货,大部分人选择交回单据。据王健回忆,在刘怡的要求下,这些单据已被青岛中汇全部销毁。自2019年8月起,越来越多的外部投资者向警方求助。据青岛中汇员工估算,加上公司内部人员,山东省约有一万人参与了这场所谓的邮票生意,涉及总金额约6亿元。警方后来告诉张宁,早在2019年7月上旬刘怡便已逃往境外,也就是那次优惠活动之后。2020年9月10日,青岛市市南区湛山派出所的工作人员对新京报表示,刘怡涉嫌非法吸收公众存款罪,公安机关已对其下发红色通缉令,该区案件已移交市南区检察院。然而,并非所有受害投资者都愿意通过公安机关、司法机关维权。李艳玲说,一些老人仍然相信刘怡,形成了一个事实上的“保刘派”。这些人不主张报警,正满怀希望地等待刘怡回国,东山再起,归还货款。有人甚至组织起了一个“自愿订酒群”,以刘怡的名义贩卖进口红酒。“群里说,我们可以凭着退货协议买酒,再自己找渠道卖出去,这样就可以赚钱。”李艳玲说。看着微信群里不断跳出的红酒信息,李艳玲关上了手机。直到现在,她的老伴、女儿都不清楚她在青岛中汇的真实投资数额。但李艳玲猜想女儿其实心里有数,毕竟自己为了投资卖了一套房子,房款始终不见踪影。
    10/27 风险提示
  • 【风险提示】警惕打着口腔医院旗号的非法集资
    非法集资手段花样翻新,最近爆出打着口腔医院旗号的非法集资,请广大市民高度警惕。近日爆出某地有不法分子打着建设口腔医院的旗号,与当地市民签订《预定口腔健康服务合同》,以发展会员的方式,分别以1万元、5万元、10万元、20万元为界限,为当地市民依次办理普通卡、银卡、金卡、钻石卡。办卡之后,当地市民可以依次对应享受牙齿诊疗九五折、九折、八五折、八折优惠,同时每年还能享受高额利息回报。当地很多老年人心想,等医院建起来之后,自己既能从中赚取红利,还能享受低廉的牙齿保健服务,于是纷纷掉入陷阱。此前,常见的非法集资形式,包括以房地产开发的名义、以理财的名义、以投资养老公寓的名义、以互联网金融借贷平台的名义、以投资入股的名义等,以口腔医院的名义是一种新的形式,老年人都面临着口腔问题,这种形式抓住了老年人对口腔医疗的需求,以建设口腔医院为名义,以办理会员卡为手段,其实质是在变相地向社会公众筹集资金。不法分子以口腔医院之名,行非法集资之实,群众与该公司签订的“医疗服务合同”实际上是“借贷合同”,服务合同以“提供服务”为核心,如果还有定期返还本金和定期返利等特点,就可能被认定为借贷合同。律师介绍,识别非法集资最重要的方法就是核查相关信息,即通过政府主管或者监管部门的网站,查询相关企业的融资行为是不是经过国家相关部门批准。我国法律规定,任何单位或者个人,必须经过相关部门依法批准才能向社会公众融资。无论这个企业名气多么大,无论是哪一个行业,也无论获得过多少奖项,在没有经过相关部门依法批准的情况下向社会公众融资,就涉嫌非法集资。任何投资都有风险。收益越高,风险越大。广大市民在投资之前一定要多询问,如果自己不懂,可以向律师或者金融业的专业人士咨询,切不可被高息诱惑,盲目投资。
    10/22 风险提示
  • 【风险提示】警惕冒充快递、电商诈骗
    “我是××客服,您购买的商品有质量问题,我们将对您进行赔付。”“我是××快递员工,您购买的商品在运输途中破损,我们将对您进行赔付。”……如果接到电话或短信有人这么说,请注意,这是典型的电信诈骗。近期,兰州市反电信网络诈骗中心接连接到群众报案称遭遇此类诈骗。10月18日,兰州市公安局发布冒充快递、客服类电诈案件预警,提醒市民警惕此类诈骗,切勿私下转账汇款。案例一:10月15日,兰州市城关区居民颜某报警称:其接到一自称“京东金融”客服的陌生来电,称其在学生时期申请过助学贷,现要进行注销,否则会影响其征信。随后让颜某添加平台客服微信联系,对方以清空额度为由,让其从“京东金融”贷款5万元,并诱导其转账至对方提供的银行账户。对方又以恢复其征信为由,骗其从“微粒贷”“小米贷”中贷款6万元,转账至对方提供的账户。之后对方以各种理由,要求其继续转钱,颜某才意识到被骗,遂报警。案例二:10月14日,兰州市城关区居民魏某报警称:其接到陌生电话,对方自称是唯品会客服人员,称其购买的商品存在质量问题,让其添加官方客服的微信进行理赔。魏某添加微信联系后,对方以验证账户为由,向其发来链接,魏某点击链接并输入银行卡号和验证码后,其卡上的15万元被转走,遂报警。案例三:10月16日,兰州市红古区海石湾镇居民铁某报案称:10月16日,其接到电话号码为0023400823630的陌生男子打来的电话。对方声称是中通快递员工,称其之前网购的商品快递不慎丢失,可以以其购买产品价格的2倍进行理赔。之后两人互加QQ联系,对方以退还理赔金为由,哄骗其在支付宝“花呗”“小鹅花钱”“微粒贷”借款到其名下兰州银行储蓄卡内,并通过QQ屏幕分享看见其短信验证码。10月16日15时02分铁某储蓄卡内的148386元钱被赖某某转走后才发觉被骗,铁某遂前往兰州市公安局红古分局报案。警方提醒据兰州市公安局反电诈中心民警介绍,所谓“冒充客服、快递类诈骗”,是骗子通过非法渠道获取网购买家信息及快递信息后,一是冒充快递公司客服以受害人快递丢失可进行经济赔偿;二是冒充商家客服联系买家谎称网购商品存在“质量问题”可给予受害人退货退款,或以操作失误会对消费者自动扣款需要取消为由,运用一环扣一环的话术诱导消费者按照其要求提供账户内余额,按照其要求开始小额转账、大额转账、贷款等。兰州公安提醒市民,如遇“客服”主动来电,要求办理“退款”“理赔”等手续,一定要多方核实,尤其当涉及金钱时务必第一时间通过电商或者快递公司的官方客服平台进行咨询确认,更不要私下转账汇款。同时,不透露个人信息,不点链接不扫码不转账,不提供密码、验证码,如不能加以辨别,可拨打96110或110及时咨询。
    10/22 风险提示
  • 【风险提示】个人信息保护单独立法,让打击治理更有力
    十三届全国人大常委会第二十二次会议于10月13日至17日在北京举行,提请本次常委会会议初次审议的法律案主要有5件,其中包括个人信息保护法草案。个人信息保护拟明确监管职责,并设置严格的法律责任。进入信息社会以后,个人信息泄露的途径和风险陡然加大,后果也较过去更为严重。譬如,如今一条个人信息被非法获取和层层贩卖之后,所带来的将不仅是骚扰电话、垃圾信息、推销广告,还可能被电信网络诈骗等犯罪分子所用,布下网骗坑或“杀猪盘”。正因如此,个人信息安全问题一直备受关注,已成为广大人民群众最关心的问题之一。事实上,个人信息保护之所以难度颇大,信息泄露和相关违法犯罪问题之所以屡禁不止。首先是因为泄露途径和获取渠道太多。眼下,上网、聊天、购物、寄快递等都需要用到个人信息以进行注册、登录等操作。这虽然带来了很多便利,却也不可避免地会在各个环节留下信息,给商家不法分子捕捉、记录和窃取的可乘之机。我们的信息面对泄露问题,几乎防不胜防。如APP过度搜集用户信息问题,虽饱受争议,却一直未能从根本上得到解决。非法获取、贩卖和利用个人信息进行违法犯罪活动,其中获利空间巨大,在利益驱动之下,犯罪分子难免蠢蠢欲动。打击力度不够,潜在利益巨大而违法成本不高,侵犯个人信息的违法犯罪活动自然很难禁绝。这一方面是由于执法监管部门对此类违法犯罪行为未能完全做到“零容忍”,而作为受害者也常常是不去较真。如对生活中常见的因买房引发的信息泄露和骚扰电话,很少有人会去认真追究售房者的法律责任。另一方面则是由于法规不够健全,权、责、罚不够明晰,这无疑也会影响打击治理工作。如此看来,要加强个人信息安全保护,遏制相应违法犯罪活动,逐步改善个人信息安全环境,必须多管齐下。比如,要提高个人信息安全保护意识,个人做好防范,执法部门更加重视,不以“恶小”而不究;还要加强建章立制,加大立法和顶层设计,完善相关法规,提高处罚标准,明确责任分工,厘清罪与非罪的法律边界,形成严打严罚的法律共识,促进打击治理工作的法制化、规范化。法治是最有力、最有效地治理武器。这次个人信息保护即将单独成法,形成草案,提交全国人大常委会审议,可以说是个人信息保护法治进程中的一个里程碑。它对信息窃贼而言是“紧箍咒”,对个人信息安全来说则是“金钟罩”。如发言人所称,个人信息保护法的制定,将进一步增强法律规范的系统性、针对性和可操作性,在个人信息保护方面形成更加完备的制度、提供更加有力的法律保障。
    10/21 风险提示
  • 【风险提示】微信红包群骗局“发红包双倍返现”
    近日,安徽省蚌埠市公安局高新分局重拳出击,成功打掉这一洗钱犯罪团伙,初步计算洗钱金额达3000多万元,非法获利200多万元。今年3月,高新分局接到辖区群众报警称,自己被人骗进一个红包群,对方以“发红包双倍返现”为幌子骗了他8000元。接警后,警方立即展开侦查,很快发现了作案的是一个“杀鱼盘”团伙。据了解,团伙成员将受害人骗入QQ群后,谎称只要发红包,群主就会给撒“红包雨”或者返双倍红包,而群内除了受害人外,全是团伙成员。成员之间串通做戏,让受害人信以为真,跟着发红包但拿不到返利。当被害人询问时,再以群金额已达上限为由,将受害人骗入另一个红包金额更大的群,让受害人继续发大额红包,但仍不返利。当被害人再次质疑时,以账户被冻结为由,最后骗一笔“解冻费”,之后将群解散。3个月后该案告破,团伙成员很多是高校学生。据其中一名成员交代,在他们实施诈骗过程中,与一个“水房洗钱微信群”合作,用来转移诈骗赃款。“与电诈案中的‘杀猪盘’诈骗不同,‘杀鱼盘’不是放长线,而是逮到一个骗一个,资金流动性很快。”据负责侦办该案的高新分局经侦大队副大队长代天骄介绍,这伙人骗钱后不敢花也不敢取现,为了躲避警方打击,就将诈骗环节与转移赃款环节分离,联系洗钱团伙负责拆分、转移赃款进行“洗白”。获得该重要线索后,高新分局迅速成立专案组,经侦、刑侦等多警种、多部门协同作战,经过对几十万条数据进行梳理分析,锁定了以魏某为首的洗钱团伙。经查,该团伙自2018年开始,通过微信、QQ等网络通信方式,发布广告招揽生意。他们向上联系实施电信诈骗团伙成员,向下非法购买用于洗钱的银行卡,以及微信、支付宝、第四方支付平台的收支二维码等。电信诈骗团伙骗到钱后,迅速通过扫码、转账等多种方式将诈骗款转入魏某洗钱团伙提供的银行账户、二维码或者第四方支付账户,随后由该洗钱团伙将诈骗款在几十个对公、对私账户中反复进出、转移。在扣除高额手续费后,通过支付宝口令红包、转账等多种形式将“洗白”后的资金回流给电信诈骗团伙。“通过这些手段进行‘物理隔离’,双方都不知道对方的账户。”代天骄说,这些二维码经常更换,犯罪团伙身份也经常在诈骗团伙与洗钱团伙之间转换。有时候诈骗团伙会将受害人“卖给”洗钱团伙,由洗钱团伙继续实施诈骗;有时也会变身洗钱团伙,为其他团伙提供资金转移服务。整个诈骗环节既相对固定,又松散多变,给侦查也带来了很大的难度。经过缜密侦查,警方基本摸清了犯罪团伙的作案手段和犯罪事实。9月11日,在市县两级公安机关统一指挥下,专案组成员兵分两路,分别在河南郑州、焦作,将主要犯罪嫌疑人魏某、李某抓获归案。经审讯,犯罪嫌疑人供述了该洗钱团伙自2018年以来,大量非法持有他人信用卡、银行卡和支付宝,非法从事资金支付结算业务,为电信诈骗、网络赌博等提供转移资金的违法事实。据介绍,魏某只有20岁,还是一名大二学生。其通过QQ聊天,受到一名网友“点拨”,可以收集一些支付平台账号,通过帮人转入、转出资金赚钱。实施几次后,魏某不能满足于“挣小钱”,开始向网友“拜师”,学习“杀鱼”“洗钱”等手段。之后,魏某的生意越做越大,开始自己收徒弟,还把自己的高中同学李某发展进洗钱团伙。“这些人会在网络‘开班’,一对一地教人实施诈骗的话术、黑话以及反侦查、养群等手段,比如学洗钱费用8888元,学‘杀鱼’18888元。”代天骄说,学成后,这些团伙会形成相对固定的“供料”,有人专门负责卖账号,有人专门负责卖二维码,有人专门负责“杀鱼”,串联起犯罪链条的各个环节。目前,魏某、李某已被刑事拘留,案件正在进一步深挖中。
    10/21 风险提示
  • 【风险提示】路遇碰瓷切勿私了! 成都一诈骗团伙专以自残方式碰瓷
    近日,四川省成都市新都区检察院对一起以碰瓷方式制造虚假交通事故实施诈骗的案件提起公诉,经法院审判,李某某、袁某某等7人构成诈骗罪,分别被判处九个月至四年九个月不等刑罚。2019年6月6日,新都区新都街道居民孙某某驾驶载货三轮车在该区一条乡镇道路上行驶,行至马家镇骊园村路段时,一辆白色本田轿车突然迅速变道加塞到三轮车前方,随后轿车立即减速并作龟速行驶,孙某某鸣笛示意无果后无奈跨线逆行超车。在超车过程中,孙某某的三轮车与一辆突然迎面而来的自行车发生碰撞,自行车上王某某、李某某2人被撞倒地,一名“路人”随即大喊“撞到人了”,孙某某下车查看并送两名伤者到医院诊治。经医院诊断,李某某左尺骨下段骨折,王某某自称是李某某家属,提出索赔2万元即可私了。由于三轮车没有牌照未购买保险,孙某某只得赔偿2万元现金,王某某、李某某两人拿到钱后匆匆离开,孙某某不禁心中起疑,但苦于没有证据只能作罢。2019年7月25日,当孙某某驾驶三轮车路过该路段时,突然发现当时假扮伤者的李某某再一次出现在事故发生地,孙某某顿时意识到可能遭遇碰瓷团伙。公安民警在接到孙某某报警后迅速赶往现场将李某某挡获,并顺藤摸瓜将流窜到自贡市伺机作案的袁某等6人抓捕归案。该案移送审查后,承办案件的检察官发现,这正是一个以自残方式碰瓷制造虚假交通事故实施诈骗的团伙。该团伙在案件中进行了严密组织分工,作案前预先将“伤者”骨头打成骨折,然后分别扮演驾驶轿车、骑自行车、路人角色从而实施碰瓷行为。由于该团伙系流窜作案且作案次数较多,侦查中极易遗漏犯罪事实,承办检察官通过仔细梳理在案证据并引导公安机关补充侦查,成功追诉漏罪3笔、漏犯1人。经审查认定,2019年4月至7月期间,袁某伙同胡某某、王某某、杨某等人,先后通过诱使无业青年李某某、谢某某、张某某吸食K粉的方式将其手打断以扮演“伤者”,并组织“伤者”在贵州、四川多地流窜作案,专挑无证无保险的三轮摩托车实施“碰瓷”诈骗,先后诈骗14名被害人共计19万余元。
    10/21 风险提示
  • 【风险提示】刚需的网约车,如何让我更安心?
    作为“互联网+”推动产生的新业态,网约车近年来蓬勃兴起。据应急管理部信息研究院去年11月发布的《中国网约车安全发展研究报告》,国内每3个打车人中,至少有1人使用网约车,获得城市经营许可的网约车平台已超过140家。网约车行业给大众带来了不少便利,然而由于其去中心化、零工经济的特点,网约车呈现出与传统出租车不同的安全规律。5G时代到来,如何创新技术手段、管理方法,让网约车更加安全、舒心?技术创新和全链条安全标准是关键2018年某网约车平台接连发生两起安全事件,一度将网约车安全问题推到风口浪尖。经过多轮整改和技术革新探索,哪些新标准和新应用能有效提高安全乘车系数?作为2020年国家网络安全宣传周线下系列活动之一的“网约车安全保障”论坛,日前在河南郑州举行,院士专家、监管部门和网约车平台负责人纷纷建言献策。“移动App的漏洞和被破解风险是主要安全威胁。”中国信息通信研究院网络安全响应中心主任卜哲说,移动智能终端安全直接影响着网约用车安全,手机App存有车联网云平台账户、密码等信息,若出现安全漏洞,极有可能被不法分子利用,威胁乘车人安全。卜哲认为,由于产业链长、防护环节众多,尽管整车厂商、网约平台已加快安全布局,却尚未开展深入合作,因此虽然网约车行业发展势头良好,但尚难以完全杜绝安全隐患。他表示,全面、可操作性强的安全标准应成为网约车行业安全发展的必要手段,构建全链条的安全防御体系将是必然趋势。中国工程院院士沈昌祥表示,技术缺陷和漏洞给违法违规行为以可乘之机,各平台和监管部门要通过构建主动免疫防护新体系,来筑牢网约车的安全防线。滴滴技术负责人则介绍,通过不断推进大数据、人工智能等精细化管理水平,网约车安全性能得到更好保障。近年来,由于加强实时监控车辆运行、行程分享、110报警、分析司机不安全驾驶行为、干预车行轨迹异常现象等做法,网约用车安全系数正逐步提高。强化监管、技术创新出实招在福建厦门,该市交通运行监测指挥中心的“厦门市出租汽车行业监管系统”的大屏幕上,网约车平台的车辆、驾驶员、订单、运营轨迹等信息实时显示,任何违规信息都会被监管人员重点关注。事实上,自2017年起,厦门自主建成全国首批网约车信息化监管平台,实现“以信息化手段管理信息化平台”的目标。“摸清网约车平台在厦门运营的家底,我们才有底气为厦门市民守住安全底线。”厦门市交通局运输事业发展中心出租车科负责人表示,当乘客与司机发生纠纷或出现突发事件时,监管部门可以通过信息化手段第一时间介入,维护各方利益。同厦门一样,自2019年起,全国多地逐步推出跨部门联合审查机制、网约车退出机制、专兼职分类管理等创新举措,目前网约车投诉量已下降到较低水平。今年7月,中国交通运输协会发布《网络预约出租汽车平台公司安全运营自律规范》团体标准和《私人小客车合乘信息服务平台公司安全运行技术规范》团体标准,对网约车、顺风车安全管理标准化和规范化进程起到重要的指导意义。据了解,作为网约车、顺风车行业的首部安全团体标准,两项安全标准均涉及行程分享、110报警、紧急联系人、行程录音、号码保护等基础性安全功能要求,全面做好司乘人员出行过程中的安全保障。同时,为确保安全事件的快速响应与合理处置,标准规定应在接到安全投诉后24小时内处理且5日内处理完毕;应设立线上调查取证机制,确保24小时对接警方调查取证工作组等安全要求。网约车出行安全仍任重道远受访专家认为,安全性依然是网约车类互联网产品的核心竞争力,而随着无人驾驶等新技术的使用,安全性考虑还应从个体层面上升到系统层面。“对企业而言,将安全作为首要考量因素必然会带来大量成本投入,但这样的投入是完全有必要的。”互联网专家尹生表示,对网约车平台而言,安全性是其核心竞争力。今年以来,无人驾驶网约车陆续出现在广州、上海、长沙等地街头,用户在尝鲜的同时,也开始担心车辆联网后的网络安全问题。“未来无人驾驶普及后,不仅仅是车联网,而是社会系统的联网,系统的安全性需得到充分的论证。”尹生提出,有关部门在将自己的系统接入的同时,除了要追踪监测乘客的人身安全状态,还要警惕不法分子借由联网车辆对系统发动网络攻击。同时,无人驾驶车辆在发生道路安全事故时,责任如何划分也需要留足顶层设计的空间。除对乘客安全提出更高要求外,加强对网约车驾驶员安全保障的呼声也越来越高。“有的乘客坐车不戴口罩,有的乘客甚至可能对驾驶员做出出格举动。”DCCI互联网研究院院长刘兴亮认为,现在部分网约车平台推出车载安全设备用以保护司乘双方安全,同时也可将记录内容用来调节交易纠纷,但要在隐私保护和人身安全之间找到平衡点。专家建议,各地监管部门在更新监管科技的同时,也要强化对平台的制度约束,例如制订网约车企业行为的负面清单、实行企业的信用清单管理,对于违规多次的平台进行一定期限的停运整改等,倒逼平台强化合规运营。
    10/20 风险提示