【风险提示】当心传销披上数字货币“伪装”

  自称“国币”、用“天河二号”运算，以提供虚拟数字货币增值服务为幌子，在全国发展传销成员近2000人，涉案金额超过2亿元……安徽省安庆市公安局日前破获一起特大网络传销案，犯罪嫌疑人炮制概念，炒作“空气币”，把传销披上数字货币“伪装”，在网络上“大行其道”。近年来全国多地类似案件频发，网络传销新动向值得警惕。  “国币”实则“国骗” 12省市8档会员吸金2亿元  今年1月，安庆市警方接到群众报案称：“环球财富熊猫金元”投资平台涉嫌传销。警方调查发现，2016年开始，犯罪嫌疑人孙某保在安徽省合肥市租赁办公场所，以当地一家生物科技有限公司为载体，创立“环球财富熊猫金元”网络投资平台，拉拢他人搭建网站，以提供虚拟数字货币增值服务为幌子，制定相关投资档次、奖励方式、提现规定，进行网络传销。  据安庆市公安局大观分局经侦大队办案民警周晓枫介绍，该团伙通过微信群分享网站链接发展会员，新会员注册要缴纳168元的入门费，且需要分享人确认，才能取得会员资格，会员分为“学员级”“专家级”到“至尊董事”“金钻董事”等8个级别，按照一定比例投资或发展下线后，网站根据级别，按1:1.07至1:3不等的比例，返还“熊猫种子”给会员，用于兑换“熊猫金元”。  “熊猫金元”就是该平台主打的“虚拟数字货币”。记者在一篇名为《环球财富熊猫金元十八个为什么》的宣传文章上看到，平台自称“熊猫金元”为“国币”，用“天河二号”计算机系统进行自动运算，“可能未来5年内一枚熊猫金元会突破1万元。”  然而警方介绍，“熊猫金元”价格涨跌等后台数据均被孙某保等人操作控制。短短几年内，该平台在全国12个省市招募会员近2000人，累计涉案金额超过2亿元，除部分资金被用于返还投资人员所谓提成外，其余大部分资金均被孙某保转移或提现。  目前，包括孙某保在内的8名主要犯罪嫌疑人已被依法移送起诉。  “链”上传销，“新套路”防不胜防  “传销币”“空气币”“山寨币”……记者搜索互联网发现，辨别这些“劣币”的科普帖早已“刷屏”，一些网友甚至梳理出百余种“传销币”的名称，然而依旧挡不住受骗上当案例。  安庆市公安局大观分局经侦大队大队长周会告诉记者，类似“熊猫金元”这样披着区块链、数字金融的外衣开展的网络传销近年来呈现高发态势，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征，让人防不胜防。  ——老把式“穿上”新概念。据警方介绍，传统传销经常鼓吹的“国家扶持”“政府背景”等“洗脑”方法一直沿用。“熊猫金元”团伙不仅伪造全球市场布局图等宣传材料，更搬出一些高大上概念进一步伪装自己。  与此同时，不法分子打着虚拟币、区块链等时髦概念的旗号，使一些缺乏辨别能力的群众以为自己抓住了投资机遇，不法分子更在受害者“上套”之初，承诺惊人收益。“熊猫金元”一案中，就设计了直推奖、对碰奖、管理奖等多个所谓的“业绩奖励模式”，让人在一夜暴富的幻想中轻易上当，越陷越深。  ——运营模式日趋专业化。警方介绍，这些传销从传播形式看，正呈现从线下、电子邮件向社交软件、短视频平台转变；会员登录平台应用逐渐从传统的PC端向手机App、小程序转移；从支付形式上看，由银行卡、第三方支付向虚拟币领域支付转变，资金流动更难以查证；从区域看，不法分子逐渐将平台服务器从境内转移至境外，逃避公安机关打击。  ——参与人员呈年轻化趋势。周会告诉记者，“熊猫金元”一案中，参与传销的会员有不少为40岁以下的年轻人，不乏高学历人员，甚至有少数公职人员参与。颇为讽刺的是，该案的始作俑者孙某保系初中文化，过去以卖保健品为生。  打防并举狙击新苗头  安徽省市场监管局反垄断和反不正当竞争执法局局长郑文宝介绍，目前类似“传销币”这样的网络传销与传统的传销形式不同，复合型违法犯罪活动多。周晓枫等基层办案民警认为，蔓延速度加快的“传销币”考验着监管、公安等打击违法犯罪部门之间的联动效率。  种种“套路”损害了公众利益，更污染了区块链等行业生态。不少专家认为，应聚焦新形势，补齐治理短板。  打防并举，形成全域管控。郑文宝建议，应协调网信、公安、金融、通信管理等部门建立信息互通会商制度，对涉传人员实行全量全域管控。周会则建议，通过政府购买服务的方式，借助互联网公司技术优势，依托大数据，科学建立网络传销监测搜索模型，实现更加精准、更有价值的线上预警。  行刑衔接，织密法网。相关人士建议，及时调整传销和虚拟币非法交易的界定范围，适当加重“传销币”等网络传销犯罪的刑罚幅度，真正做到重罪重罚、轻罪轻罚，同时细化相关行政处罚条例，对未达到刑事处罚标准的网络传销人员进行惩治。  净化网络，普及教育。网信办等监管部门加强对涉传网站的监管力度，对涉及境外的传销网站采取技术反制措施，切断网络传销传播途径。郑文宝认为，应坚持把宣传教育摆在更加重要位置，重点开展防范传销进校园、进社区、进人才市场等系列宣传活动；组织各地各部门有计划、有步骤地发布传销动态警示、公益广告，公布剖析典型案例，揭露网络传销本质。  网络信息时代在带来诸多发展机遇的同时，网络传销违法犯罪分子也趁机编起了故事，吸引对新经济、新概念一知半解的投资者跟风“入套”。尽管传销从线下搬到了线上，但收入门费、拉人头、团队计酬这些本质特征没有变，社会公众在遇到所谓新型炒“币”炒“链”平台时，需要冷静下来、认真思考，对照这些特征仔细辨别，避免头脑一热就跳进陷阱。  根治网络传销，面对层出不穷的犯罪“变形记”，相关部门需加强联动，进一步织密监测预警防护网，封堵政策漏洞、补足制度短板、加强警示宣传，以不变的决心应对违法犯罪变换的“花招”。

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【风险提示】当心！冒充客服的诈骗又来了

  网购商品后“客服”来了电话，说商品质量有问题，要给你“退款”，小心，这是诈骗！5月16日，省公安厅发布一周典型电诈案件预警，甘肃省反电诈中心提示：网络购物需谨慎，退款是假，骗钱是真，凡是接到电话自称要为你理赔退款的，不论是购物平台客服或快递服务客服，都是诈骗，一旦被骗，请立即拨打96110报警。  案例1  网络刷单返利诈骗案例  5月11日，平凉市A先生新添加的一个QQ好友告诉他，自己在做网络刷单赚佣金的兼职，后A先生在对方的指导下，下载了一款聊天软件。两人在该软件上互相添加为好友，对方还介绍了客服给A先生，客服向A先生介绍了操作流程后，发来了刷单购买商品的链接，并发了二维码让A先生进行支付，A先生按照对方的指导连做几单后都收到了小额的佣金且全部提现。后对方发来了需要支付1800元、1400元、4500元的3个交易链接，对方让A先生将这3笔钱转账到指定银行账户中，A先生照做后发现该给自己的佣金和本金对方都未返还，发觉被骗，遂向公安机关报案。  省反电诈中心提示：刷单本身就是违法行为，天上不会掉馅饼，不要被蝇头小利迷惑双眼，时刻谨记网络刷单都是诈骗。一旦被骗，请立即拨打96110报警。  案例2  杀猪盘（网络交友诱导赌博、投资）诈骗案例  4月24日，天水市居民M女士收到一条微博打招呼消息，便和对方在微博上聊天。后二人添加微信聊天渐生好感，对方经常给M女士说自己在做网络投资赚钱，让M女士跟着自己做。M女士在对方的指导下下载了一款APP，并按照对方所说在该APP内投注。刚开始，M女士投入520元，一个小时之后就赚到80元，M女士将600元提现。次日，M女士按照对方说的在APP内充值5200元，获利后M女士一并提现。5月6日，在对方的指导下，M女士在APP内充值13140元进行投资，提现时M女士点了二级会员，提现审核没有通过。APP客服告知M女士因为操作了会员升级所以不能提现，需要继续投资45748元。M女士将钱充进APP但并未投资，她试着提现，发现仍然操作不了，客服称必须进行投资才可以提现，M女士属于违规操作，需继续投资45784元。M女士再次充值45874元后，和M女士聊天的男子称帮M女士看走势指导购买哪一支股票。5月7日中午，对方告诉M女士有一支19万余元的股票让她购买，但M女士没有足够的钱，对方催促M女士找朋友借并蛊惑她购买此股，M女士感觉自己被骗，选择了报警。  省反电诈中心提示：网上认识的不明身份的好友，凡是主动提及投资或赌博，进而诱导你进行投资理财或者网络赌博的都是诈骗，如有疑问，请致电96110咨询。  案例3  网络贷款诈骗案例  5月7日，兰州市Q先生收到一条短信，内容为某借款APP对Q先生开放了借款资格，并附有链接。Q先生点击链接后手机自动下载了该款APP，Q先生在APP内填写了自己的相关信息并且申请了2万元贷款。随后APP内有客服联系Q先生，称Q先生的借款未成功，让他下载某款社交软件，与软件客服沟通解决，Q先生按照对方所说下载了该社交软件。该社交软件客服告知Q先生，在给Q先生借款的账户转款时输错了卡号，导致Q先生的银行卡被锁定，需要交纳1万元的押金，交纳的押金和借款会一同发放  到Q先生的账户中。Q先生向对方指定账户转款1万元，但Q先生申请的贷款和交纳的押金都没有到Q先生的账户中，对方要求Q先生继续转款，Q先生发觉被骗，遂报警。  省反电诈中心提示：若需要贷款请到银行或正规信贷机构，凡是在贷款发放前要求缴纳保证金、解冻费、做流水账或索要验证码的都是诈骗。一旦被骗，请立即拨打96110报警。  案例4  冒充公检法类诈骗案例  5月8日，定西市B女士接到一自称通信管理局工作人员的电话，对方称B女士在A市移动营业厅办理的一张电话卡存在发送违规短信的情况，导致有人上当受骗，对方称为了方便办案将电话转至A市公安局。随后，一位自称该公安局民警的警官接通电话，对方让B女士添加其QQ，并通过QQ发给B女士一张警官证的照片，还有一张表头印有“中华人民共和国A市人民检察院”字样的图片。对方通过QQ语音通话告知B女士有人举报她，让她配合调查并且不能泄密，还让B女士添加了一个微信账号。添加后，对方给B女士打来微信视频电话说为了观察B女士身边是否有人，需要B女士将自己名下的所有银行卡以图片的形式发给对方，B女士照做后对方用QQ语音和B女士保持通话，指导B女士通过其在微信上发送的链接进行下载。B女士点击链接下载打开后显示的是经济犯罪侦查局的界面，B女士将该界面截图发送给了对方的QQ，对方称为了录音要问B女士一些个人信息并再次打来了QQ语音通话。之后，对方又通过QQ视频通话询问了B女士名下银行卡的办卡时间及办理账户的情况，QQ视频通话挂断后，对方称要通过微信再次调查B女士的情况，确定B女士名下银行账户中的钱是否为赃款。随后，对方让B女士将自己名下所有银行账户中的钱转到她的一个银行账户中，B女士该银行账户中的17894元钱全部被转走，B女士发觉被骗，遂报警。  省反电诈中心提示：公安机关不会在电话和网上办案，也不会和其他相关部门转接电话，一旦接到自称公检法等机关电话，对方提及银行卡、安全账户、转账等字眼要求的要立即挂断电话。一旦被骗，请立即拨打96110报警。  案例5  冒充购物客服退款类诈骗  5月10日，定西市J女士接到一自称洗发水厂家客服的电话，称J女士在网上购买的洗发水有质量问题，要给J女士退款300元。对方索要了J女士的支付宝账号，实际打款了500元，对方让J女士将多打的200元退还，否则进行起诉。J女士遂按对方要求下载注册某款APP，将支付宝上的200元提现到其邮政银行账户，再通过手机银行转到对方指定账户。随后，对方又指导J女士将微信上的1111.79元提现到其农信社账户，把其中1100元充值到支付宝上，并将支付宝中的3082元提现到其邮政银行账户。对方继续指导J女士将其农信社账户中的24590元充值到其支付宝账户，并把支付宝中的34575.24元提现到其邮政银行账户后，将邮政银行中的37499.88元转到了对方指定账户中。最后，对方让J女士下载注册了两款手机金融理财软件，并让其从中贷款，J女士发觉自己被骗，遂报警。  省反电诈中心提示：网络购物需谨慎，退款是假，骗钱是真，凡是接到电话自称要为你理赔退款的，不论是购物平台客服或快递服务客服，都是诈骗，一旦被骗，请立即拨打96110报警。

【风险提示】身陷“杀猪盘”，必定人财两空 谨防落入“温柔陷阱”

  网络交友诱导投资，关怀是假，骗钱是真……2019年以来，全国“杀猪盘”婚恋交友类电诈案件高发，已成为令群众损失最大、危害最突出的案类之一。  湖北省公安厅重拳出击，连破大案，保持对电诈严打高压态势，近日发布多起“杀猪盘”电诈案件。  “所谓‘杀猪盘’，通常指不法分子以恋爱结婚为幌子进行的金钱诈骗，将被骗的一方叫‘猪’，建立恋爱关系的过程叫‘养猪’，最后的诈骗叫‘杀猪’。这类骗子一般在各大交友平台、相亲网站比较活跃。”省公安厅反电诈中心民警介绍。  六个月接力奋战，跨三省抓捕嫌疑人  近日，襄阳市襄州区人民检察院依法对“2020.10.18”诈骗案犯罪嫌疑人李某批准逮捕。至此，这起利用网络交友诱导投资、涉案金额高达500余万元的“杀猪盘”案件成功告破。  2020年10月18日，姜女士到襄阳市张湾水陆派出所报案称，被网恋“男友”骗了120万元。  当年4月，姜女士被朋友拉进某微信群，群友“沧海桑田”添加姜女士为好友。通过聊天，两人发展成男女朋友。“热恋”中，“沧海桑田”称自己在某投资平台购买产品，时间短、收益高，并将自己投资收益50余万元的截图发给姜女士。  姜女士心动，先后投入168万元，平台共返还176.4万元。姜女士再次投入120万元时，却发现平台APP突然关停，“沧海桑田”也拉黑了自己，姜女士意识到被骗了。  接到报案后，襄阳市区两级公安机关成立专案组，逐步探明该犯罪团伙组织架构。  “该团伙有统一的上班时间和业务考核，有固定的话术脚本和行骗技巧，是专业骗子。”反诈民警介绍。  经过近6个月的接力奋战，跨越三省不懈追踪，专案组将诈骗团伙16人全部抓获。  “身陷‘杀猪盘’，必定人财两空。受害人一旦在虚假APP投入巨额资金后，犯罪分子会突然关停APP，卷钱消失。”办案民警分析作案手段时表示，该类型骗局中，嫌疑人一是打感情牌，诈骗目标往往是年龄在30岁到50岁左右的女性，对受害人关怀备至，建立信任关系；二是打诱饵牌，嫌疑人在社交平台发布小投入有高回报的虚假广告，让受害人心动；三是打投资牌，先让受害人赚一部分钱，再引诱他们追加投资。  高额收益是诱饵，女子被骗170余万元  2020年12月，46岁的竹山县王女士刷某短视频APP时，被一同龄男子陈某关注，二人很快发展成网友。  陈某自称“军官”，逐渐博取王女士信任，还称自己有技术和渠道，可以合法通过境外投资网站的漏洞赚钱。  为让王女士打消疑虑，陈某以工作忙为由，请王女士帮忙操作其投资账户。按陈某“指导”多次操作成功后，王女士对该平台深信不疑。见时机成熟，陈某提出可以带王女士一起“投资”。在陈某诱导下，王女士把积蓄全部投入后，又网上借贷、向亲戚朋友借钱，陆续“投资”170余万元。  1月7日，王女士看到账户金额达到2700多万元，申请提现却失败。王女士立即联系陈某，发现自己被拉黑。预感不妙，王女士赶忙报警。  竹山县公安局城关派出所接到报警后，迅速展开调查。发现陈某为境外诈骗人员，所谓的有漏洞的网站实为诈骗团伙搭建的虚假投资平台，王女士转出去的资金早已流向境外。  该案被省公安厅列为督办案件，十堰市公安局组建联合专案组，先后辗转湖北、河北、云南、河南等地调查，陆续抓获涉案犯罪嫌疑人15名，成功打掉该诈骗团伙。证据显示，该团伙涉及100余起电诈案件，涉案金额1000余万元。目前，该案正在进一步侦办中。  办案民警提醒，网络交友一定要谨慎，天上不会掉馅饼，拒绝高回报投资诱惑，不要给陌生账户转账；对熟人进行转账时，也要谨慎，与身边亲朋好友多沟通、多询问，防止落入“圈套”。一旦发现被骗，一定要第一时间报警，并保存好相关证据。

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