“颜值经济”蓬勃发展，医美整形市场火爆的同时，“黑医美”也在野蛮生长，不少人看中打“美容针”等微整形项目的商机，向客户推销起了“肉毒素”等医美产品，这真的“靠谱”？  案情回顾  2022年1月至2023年6月，被告人徐某某从卖家处购买了绿色肉毒素和新粉肉毒素等产品后，将其中的44支注射用A型肉毒素向自己的多名美容客户售卖，从中获利2万元。经市场监管部门认定，被告人徐某某销售的肉毒素系未取得药品注册证书的医疗用毒性药品，足以严重危害人体健康。案发后，被告人徐某某向公安机关退缴全部违法所得。  法院审理  鄱阳法院经审理认为，被告人徐某某违反药品管理法规，明知药品未取得相关批准证明文件而销售，足以严重危害人体健康，其行为构成妨害药品管理罪。鉴于被告人徐某某的行为未给客户造成不良后果，且其具有坦白、全部退缴违法所得、认罪认罚等量刑情节，并结合社区矫正机构出具的评估意见，法院依法判处被告人徐某某有期徒刑十个月缓刑一年，并处罚金人民币六万元，禁止其在缓刑考验期从事与医疗美容行业相关工作。被告人徐某某表示服判。  法条链接  《中华人民共和国刑法》  第一百四十二条之一违反药品管理法规，有下列情形之一，足以严重危害人体健康的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：  （一）生产、销售国务院药品监督管理部门禁止使用的药品的；  （二）未取得药品相关批准证明文件生产、进口药品或者明知是上述药品而销售的；  （三）药品申请注册中提供虚假的证明、数据、资料、样品或者采取其他欺骗手段的；  （四）编造生产、检验记录的。  有前款行为，同时又构成本法第一百四十一条、第一百四十二条规定之罪或者其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。  由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。  法官提醒  追求美是人的天性，但别盲目跟风，正确看待自我形象，理性选择医美项目，拒绝容貌焦虑，远离非法医美。广大医美行业经营者应当通过合法正规渠道采购药品，严禁销售未取得药品相关批准证明文件生产、进口的药品，切勿触碰行业底线和法律红线。

2025/04/16 风险提示

  近期，多个互联网平台出现“上海即将成立数字人民币银行”“招募数字人民币推广员”等信息。对此，记者向中国人民银行数字货币研究所求证，上述信息均系谣言。  记者了解到，不法分子在互联网传播“数字人民币银行即将挂牌”虚假消息，同时打着“有偿招募推广”旗号，通过组建聊天群组、组织线下线上会议对公众进行虚假宣传，诱导公众提供个人身份和资产信息、发展他人加入，并以“兑换数字人民币返还补贴2%～5%”为噱头，诱骗公众从不法分子处“兑换”数字人民币，造成恶劣社会影响。  还有数字人民币专家提醒广大公众：数字人民币为数字形式的法定货币，采用“央行-数字人民币业务运营机构”双层运营架构，不具有炒作空间，不会通过鼓吹高额佣金或炒币高回报等方式诱导用户泄露个人敏感信息和参与传销。数字人民币消费红包一般通过商业银行等金融服务主体以及各大政务平台、具有经营资质的主要电商平台和线下门店等正规渠道领取。请广大公众谨防上当受骗，避免自身经济利益损失。  温馨提示  一、下载认准官方渠道  数字人民币App是数字人民币面向用户的官方服务平台，试点地区用户可在手机应用市场搜索“数字人民币”，或登录网址www.pbcdci.cn，下载并注册数字人民币App。  二、警惕“四个陷阱”  陷阱一：假冒试点活动开展诈骗  不法分子假冒试点活动，通过非正规渠道（非试点地区政务平台、非商业银行、非主要电商平台）向公众发送诸如“数字人民币试点发行，预约登记即可领取体验金”的短信，同时附上诈骗网址链接。公众点击这些链接后，往往会被诱导填写银行卡密码、短信验证码等敏感信息，并被诱导下载仿冒数字人民币App、向卡内存入更多资金等，随后不法分子迅速转走卡内钱财。  陷阱二：“数字人民币投资交易获取高额回报”  不法分子借数字人民币名义虚设“数字货币投资平台”“数字货币交易所”或“共同富裕红利版”项目，号称可投资获取高额回报，吸引公众参与。一旦受害者投入资金，诈骗分子便会卷款消失。  陷阱三：“数字人民币推广有偿招募”  不法分子假借“数字人民币”的推广之名，以高额回报、兑换贴息为诱饵，通过发展下线、层级分佣等方式，构建传销诈骗网络。受害者一旦加入，不仅可能损失资金，还可能陷入更深的诈骗陷阱中。  陷阱四：“权威机构来电”  不法分子冒充公检法、政府机构、银行或大型电商平台客服人员，利用“查案”、“修复征信”、“退款”等话术博取信任，以“账户冻结”“影响征信”等话术施加心理压力，诱使用户点击虚假链接或仿冒APP，填报个人敏感信息或转账，造成资金损失。

2025/04/15 风险提示

  如果您是一名中小企业主或个体商户，当有人以“周转资金”为由，向您借用收款码并承诺给您一定报酬时，请务必提高警惕，这很可能是帮助电信网络诈骗组织“跑分”洗钱的违法犯罪活动。  近期，北京海淀警方持续对帮助境外信用卡诈骗、电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙开展打击。案件侦办中，警方发现有犯罪团伙在多地通过唆使、诱骗中小企业主和个体商户提供收款码等方式进行洗钱活动。  经进一步调查取证，警方摸清了犯罪团伙的组织架构、人员分工及作案手法。据办案民警介绍，犯罪分子在实施犯罪过程中，  诈骗组织通过境外社交平台发布信息，招募洗钱团伙；  境内“跑分”洗钱团伙接单后，通过联系专业“跑分”洗钱人员，承诺给予一定报酬的方式获取小企业主、个体商户的收款码；  随后，诈骗组织将这些商户收款码发给电诈受害者，诱导其进行扫码转钱。  这样一些商户在不知晓资金为非法所得的情况下，成了诈骗分子的“帮凶”。  在掌握充分证据后，北京海淀警方先后13批次组织警力前往全国多地，成功抓捕多个洗钱团伙组织者和“跑分”洗钱人员。目前，案件正在进一步侦办中。  何为“跑分”？  “跑分”是指不法分子通过招募社会人员或诱骗商户提供收款码、银行账户等，为境外信用卡诈骗、电信网络诈骗等犯罪团伙非法转移赃款的行为。此类犯罪不仅扰乱金融秩序，更会使部分中小企业主、个体商户在不知情中成为洗钱犯罪帮凶。  警方提示：  犯罪分子往往通过在网络发布一些所谓操作简单轻松又高收益的“兼职”吸引人注意，殊不知这是引诱犯罪的圈套。广大网友一定提高警惕，不要贪图小利出借自己的个人信息，如：身份证件、个人账户、银行卡、支付二维码等，不要为了“蝇头小利”触碰法律红线。

2025/04/14 风险提示

  “您名下的百万保障服务即将自动续费，现在必须立即解绑！”接到这样的“客服”电话时，陈先生怎么也没想到，这竟是诈骗分子设下的骗局。记者4月8日从广州警方获悉，增城近日接连发生多起以“关闭百万保障”为名的电信诈骗，不法分子通过冒充客服身份、制造扣费恐慌等手段，诱导事主步步踏入陷阱。公安机关发布反诈预警，揭露诈骗全流程。  3月7日中午，陈先生接到自称“微信客服”的电话，对方确认其个人信息后严肃告知：“您的百万保障服务明天就到期，若不立即关闭，每月将自动扣除800元服务费。”在诈骗分子的话术诱导下，陈先生下载了名为“信源密信”的非法软件，开启屏幕共享功能后，账户内12万元竟在不知情时被转走。所幸警方通过反诈中心的预警机制与紧急止付机制，雁塔派出所民警及时上门劝阻，并在34分钟内成功冻结全部资金。  无独有偶。3月18日晚，冯先生遭遇了同样的骗局，诈骗分子通过钓鱼链接诱导其下载虚假平台App。“对方让我输入银行密码时，96110的电话突然打进来，我才惊醒过来。”冯先生回忆时仍心有余悸。由于反诈中心和沙村派出所及时介入，其账户内4万元存款得以保全。  警方介绍，此类诈骗主要有三大特征：一是冒充微信、支付宝等平台官方客服，利用群众对自动扣费的担忧心理；二是以“远程协助”为名，诱导事主下载非法会议软件，通过屏幕共享窃取隐私信息；三是制造“限时操作”的紧张氛围，阻断受害者求证渠道。  警方特别提醒：  1.凡是接到陌生来电，称需取消“百万保障”“百万保险”业务，否则将自动扣款的都是诈骗！  2.微信、支付宝等“百万保障”，均为自动开启的安全设置，不存在“到期续保”，不需要支付任何费用！凡是提到关闭微信、支付宝等“百万保障”设置的，就是诈骗！  3.切勿点击陌生人提供的网址链接，切勿下载陌生软件，切勿随意填写银行卡密码、短信验证码，更不要按照对方指示打开屏幕共享功能。  4.如果接到所谓客服的电话，一定不要轻信，有任何疑问可以向官方平台核实，尤其涉及账号密码、转账操作时，请务必提高警惕。一旦发现被骗，立即拨打110报警。

2025/04/11 风险提示

  在当下，冒牌App引发的借款诈骗案呈高发态势。从公开报道来看，维信金科豆豆钱等诸多平台都惨遭不法分子山寨复刻。这些冒牌App堪称“超级模仿秀”，无论是logo的形状与颜色，还是界面按钮与业务功能，都和正版App毫无二致，足以以假乱真。它们精准锁定部分急于借款或爱贪小便宜的用户，打着“不上征信”“借款利息超低”“闪电放款”等极具诱惑性的幌子，诱导用户访问下载，而一旦用户上钩，便一步步陷入其精心设下的诈骗陷阱，最终钱财不保。  多渠道引流，两大套路收割  这些仿冒App是如何进行引流推广的呢？既有搭建虚假借款网站等待被害人上钩，也有通过电话、短信、微信群、QQ群等多种渠道进行推广；既有面对不特定群体进行广撒网的，也有通过黑灰产业链条非法购买需借款人员信息精准诈骗的。  在具体的下载环节，为了逃避审核，仿冒App通常不会上架手机系统内的应用商城，诈骗分子会将网址、应用名、LOGO、启动图打包形成一个App应用包，使网站以App形式呈现，然后通过链接或二维码引导下载。  诈骗分子还会综合运用下载链接多次跳转、域名随机变化、泛域名解析等多种技术手段，规避检测，当某个仿冒App下载链接被处置后，会立即生成新的传播链接，这确实给监管带来了极大的挑战。  据公安部统计，2021年以来，60%以上的诈骗都是通过虚假手机App实施。其中，虚假网络借款App诈骗是主要类型之一。  一旦消费者下载了仿冒APP，就会遭遇两大诈骗套路：一种是通过砍头息、短期高利率等方式实行套路借款；另一种则通过假借借款失败、征信问题诈骗保证金。在黑猫投诉平台上，因消费者被骗而不知，不乏知名借款平台替“李鬼”式App背锅的情况。  牢记这四点，让仿冒App无处可骗  知名借款平台之所以频频被仿冒，在于不法分子试图利用其品牌知名度与用户信任度来实施诈骗，那么，消费者该如何辨别仿冒App，防止上当受骗呢？  1、下载App时一定要选择正规官方软件，务必在正规应用平台或平台官网下载，不要轻易点击来历不明的应用供应商、链接以及二维码下载安装软件。  2、出现自称官方客服联系的情况，要注意核查对方身份，切勿进行转账操作。  3、正规网络借款平台不会在授信审核过程中收取任何费用，所谓关联认证金、履约保险费、保证金、银行卡解冻费等都是诈骗分子的托词。  4、如果不幸被骗，要在第一时间报警举报，提交相关证据，维护自己的合法权益。  在此，郑重提醒，下载应用程序时务必要通过官方正规渠道。务必时刻保持高度警惕，不断增强自身辨别能力，切不可掉以轻心，以免个人信息泄露，遭受财产损失。一旦发现任何涉及违法违规的可疑活动，应立即向当地公安机关报案。这不仅是切实维护自身合法权益的关键之举，更是积极投身全民反诈行动的具体体现。通过这样的行动，能够为更多消费者清除诈骗陷阱，助力维护社会的健康和谐与稳定有序，让我们携手共进，向诈骗行为坚决说“不”。

2025/04/10 风险提示

  如果您是一名中小企业主或个体商户，当有人以“周转资金”为由，向您借用收款码并承诺给您一定报酬时，请务必提高警惕，这很可能是帮助电信网络诈骗组织“跑分”洗钱的违法犯罪活动。  近期，北京海淀警方持续对帮助境外信用卡诈骗、电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙开展打击。案件侦办中，警方发现有犯罪团伙在多地通过唆使、诱骗中小企业主和个体商户提供收款码等方式进行洗钱活动。  经进一步调查取证，警方摸清了犯罪团伙的组织架构、人员分工及作案手法。据办案民警介绍，犯罪分子在实施犯罪过程中，  诈骗组织通过境外社交平台发布信息，招募洗钱团伙；  境内“跑分”洗钱团伙接单后，通过联系专业“跑分”洗钱人员，承诺给予一定报酬的方式获取小企业主、个体商户的收款码；  随后，诈骗组织将这些商户收款码发给电诈受害者，诱导其进行扫码转钱。  这样一些商户在不知晓资金为非法所得的情况下，成了诈骗分子的“帮凶”。  在掌握充分证据后，北京海淀警方先后13批次组织警力前往全国多地，成功抓捕多个洗钱团伙组织者和“跑分”洗钱人员。目前，案件正在进一步侦办中。  何为“跑分”？  “跑分”是指不法分子通过招募社会人员或诱骗商户提供收款码、银行账户等，为境外信用卡诈骗、电信网络诈骗等犯罪团伙非法转移赃款的行为。此类犯罪不仅扰乱金融秩序，更会使部分中小企业主、个体商户在不知情中成为洗钱犯罪帮凶。  警方提示：  犯罪分子往往通过在网络发布一些所谓操作简单轻松又高收益的“兼职”吸引人注意，殊不知这是引诱犯罪的圈套。广大网友一定提高警惕，不要贪图小利出借自己的个人信息，如：身份证件、个人账户、银行卡、支付二维码等，不要为了“蝇头小利”触碰法律红线。

2025/04/10 风险提示

  游戏可以免费换皮肤？免费升级装备？  明星周边可以轻松领取？  动动手指扫码就可参加活动？不明链接点开就能领取福利？  明星QQ泄露？添加QQ就能与偶像“零距离”？  在网络世界里，这些看似诱人的“好事”，可能是诈骗集团设下的重重陷阱。“杀鱼盘”，这个听起来就充满危险的词汇，就像一张无形的大网，悄然撒向网络世界。诈骗分子利用互联网的广泛覆盖和未成年人的特殊心理，精心设下陷阱。未成年人好奇心强、社会经验不足且容易轻信他人，这些特点使他们成为了诈骗的主要目标。诈骗分子通过在互联网世界广泛“撒网”，抛出各种“诱饵”，如游戏装备升级、明星周边赠送等，吸引未成年人的注意力，进而诱导他们一步步操作，如同鱼儿咬饵上钩，最终陷入诈骗的深渊。  近日，新密法院依法审理了一起电信诈骗案件，受骗金额高达160万元人民币，涉案116名被害人，大部分是因家中未成年人被网络“杀鱼盘”诱导而受害。  基本案情  小米的游戏陷阱  2023年7月，12岁的小米在玩爷爷手机游戏时，被游戏里的不法分子盯上。对方免费升级装备为由，让小米加微信并按要求操作。  小米懵懂无知的一番操作，结果不仅钱被骗走，自己还不清楚银行账户内资金是如何被诈骗分子转走的。小米爷爷的银行账户遭受重创，中信银行银联二维码支付和建设银行POS机消费都出现了9999元的多笔支出，共计损失62000元。  小陈女儿的快手噩梦  小陈的女儿在家刷快手App时，被蛋仔游戏的链接广告吸引。点击进入后，在不法分子的操控下，下载远程控制软件，并按照要求进行操作，随着自己的操作，银行账户内显示一笔5000元，一笔9999元扣款成功。  小明的直播诱惑  11岁的小明在快手上看游戏直播时，被主播诱导扫描二维码领取游戏皮肤。  扫描后出现异常情况，在陌生人的进一步诱导下，他不仅提供了母亲的微信信息，还按照对方要求修改支付宝密码、下载云闪付APP并进行一系列操作，最终被骗走19998元。  小红的抖音骗局  16岁的小红刷抖音看到送“时代少年团”周边，按相关指引进入聊天群，支付1.88元后又进另一群填信息。之后“李律师”称因小红未成年转账致公司账户冻结需配合解冻。小红拿着母亲手机按要求操作，包括修改支付宝密码、充值提现等一系列行为，并提供银行卡号和验证码。对方让小红打开云闪付APP，将手机对准付款码并改银行，最终小红支付了云闪付APP弹出的49995元订单而受损。  小花的明星QQ陷阱  12岁的小花玩手机时添加了快手看到的某明星QQ号。对方称QQ号被粉丝泄露需验证小花是否是泄密人员，不然要发律师函追责，小花按要求加了自称工作人员的QQ号，并按对方要求拿着母亲手机做人脸识别，还按指示下载云闪付APP绑定银行卡并登录，其将手机收到的验证码告知对方后扫二维码转账到对方指定的“安全账户”。最终小花母亲两张信用卡被转走23501.69元。  以上案例中的未成年人，都因为自身的弱点，容易被蝇头小利所诱惑；当面对不法分子以报警、判刑等为要挟，让未成年人配合解冻账户、验证身份等情况下，更容易失去判断能力，陷入恐慌急于“洗白”并轻信对方，一步步落入陷阱，被诈骗分子利用，导致家庭财产受损。  裁判结果：  法院经审理查明，这是一起境外诈骗集团通过网络操控实施的电信诈骗案件。该诈骗集团组织严密，包含引诱、诈骗、套现、洗钱等多个环节的犯罪全链条。不仅如此，还包含招募团队成员、培训诈骗话术、促成消费转账等不同环节的分工配合。该案中抓获的三名被告人仅是诈骗中的一环，被告人通过境外聊天软件“纸飞机”了解到买卖黄金可以挣钱，遂跟上线取得联系，后从上线处获取云闪付付款码或者数字人民币钱包截图，独自或者和同伙在商场购买黄金等商品，再将所购黄金等出售变现，扣除购买金额的4%，余款兑换成USDT虚拟货币，最终转给境外的上线，造成被骗资金很难追回。  法院审理后认为，该案中三被告人路某、李某、赵某明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍通过消费套现取得诈骗资金，数额巨大，并将诈骗资金兑换成虚拟货币转给境外的上线，依法以诈骗罪的共犯论处。  最终，法院依据三名被告人在共同犯罪中的地位、作用将三被告人认定为从犯，根据三被告人犯罪数额、自首、退赃等情节依法对被告人路某判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币十五万元；对被告人李某判处有期徒刑五年零十个月，并处罚金七万元；因案发时被告人赵某系年满十六周岁，不满十八周岁的未成年人，且主动投案，积极退赃，依法可以从轻处罚，对被告人赵某判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。  法官说法：  什么是“杀鱼盘”？  “杀鱼盘”，这个听起来就充满危险的词汇，就像一张无形的大网，悄然撒向网络世界。在“杀鱼盘”诈骗案件中，（钓鱼手）主要负责引“鱼”上钩，在社交、游戏等网络平台发布虚假广告，骗“鱼”信任后将“鱼”转给（杀鱼手）。（杀鱼手）具体实施套路，联系（链接手）制作链接，并让“鱼”支付。最后把“鱼”支付成功的订单套现出来。通常，商家得到卡面金额的10%—20%，链接手、杀鱼手和钓鱼手分别得到总金额的30%左右。在该案中，路某三人诈骗金额达到160万元，但三人其实只拿到了6万元而已，其余的154万元均进了境外骗子的腰包。  目前“杀鱼盘”主要集中在两个领域：  贷款类欺诈，诈骗者冒充正规贷款机构，以提高信用卡、花呗、借呗额度、贷款低利率、无需信用检查等诱人条件吸引急需资金的个人。  投资炒股类诈骗，通过承诺高额回报、内部消息等手段，诱惑寻求财富增值的投资者。但无论哪一种形式，其核心都是利用人性的弱点，贪婪和急切来实施诈骗行为。  如何避免掉入诈骗陷阱？  目前，各类诈骗越来越精准和专业，独特的诈骗文化及话语体系已经形成，希望大家能不断学习最新防骗知识，认清套路，别妄图一夜暴富，别幻想天降奇缘，不要成为骗子的“猪”、“鸟”、“鱼”。而“杀鱼盘”电信网络诈骗之所以存在，很大程度上依赖于人性的弱点，如贪婪、轻信和对高额回报的渴望。  法官提醒：  首先，我们要全面提高电信网络诈骗防范意识。无论是成年人还是未成年人，在使用网络时都要保持警惕，要认识到网络世界并非完全安全，不能轻易相信陌生人的承诺和信息。  其次，要关注未成年人的特征。未成年人由于年龄小，缺乏社会经验和辨别是非的能力，容易被新鲜事物吸引，好奇心作祟往往会忽视潜在的危险。家长和学校要加强对未成年人的教育，引导他们正确使用网络，增强自我保护意识。  最后，千万不要点击或扫描未知陌生链接和二维码，不要因贪小便宜而轻信网络上的各种福利和广告，更不要轻易在网络上进行转账交费操作。如果不幸遭遇诈骗，要及时保留证据，并立即拨打110报警。  法条链接  《中华人民共和国刑法》  第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。  《中华人民共和国反电信网络诈骗法》  第三十八条组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。  前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。  《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》  二、依法严惩电信网络诈骗犯罪  （一）根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。  二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。  （二）实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：  1.造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的；  2.冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的；  3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的；  4.在境外实施电信网络诈骗的；  5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者二年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的；  6.诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的；  7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的；  8.以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的；  9.利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的；  10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。  （三）实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额接近“数额巨大”“数额特别巨大”的标准，具有前述第（二）条规定的情形之一的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”“其他特别严重情节”。  上述规定的“接近”，一般应掌握在相应数额标准的百分之八十以上。

2025/04/09 风险提示

  朋友有难，借款救急本是情义之举，但若通过信用卡套现转借他人，这种“仗义”行为不仅可能损害自身权益，更会触碰法律红线。近日，旬阳法院审结一起因信用卡套现引发的民间借贷纠纷案件，为公众敲响警钟。  案情回顾：  2020年6月，张某因资金周转困难向好友李某借款5万元。李某虽手头拮据，但碍于情面，竟通过信用卡套现5万元借给张某。双方仅口头约定“张某在半年内还款并承担信用卡利息”，未签订书面协议。然而，张某仅偿还1万元后便拖延还款，李某被迫自行垫付剩余4万元本金及高额信用卡利息，更因逾期导致个人征信受损。2022年，双方协商后张某出具6万元欠条，但此后仍未履约，李某无奈诉至法院，要求张某偿还本金及利息共计6万元。  案件审理：  法院经审理认为：信用卡套现转贷行为无效。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条，套取金融机构贷款转贷的，民间借贷合同无效。本案中，李某将信用卡套现资金转借张某，违反了金融管理秩序，双方借贷关系不受法律保护。依据《民法典》第一百五十七条，民事法律行为无效后，因该行为取得的财产应当返还。张某实际使用了李某套现的5万元，扣除已偿还的1万元，剩余4万元应当返还。双方约定的信用卡高额利息因合同无效不予支持，但张某长期占用资金造成李某损失，法院参照同期一年期贷款市场报价利率（LPR）计算合理利息。  后经法院组织双方调解，最终达成协议：张某向李某偿还剩余本金4万元，并支付按民间借贷合法利率计算的利息5300元。  法官说法：  信用卡资金属于银行所有，仅限持卡人本人消费使用。套现后转借他人不仅违反与银行的合约，还可能因扰乱金融秩序承担法律责任。若借款人无法还款，持卡人需自行承担还款责任及征信风险，且即便借贷关系无效，借款人实际取得的资金仍需返还。但出借人通过套现、贷款等方式转贷的，无权主张高额利息或转贷差价，仅可要求返还本金及合理资金占用损失。本案中，双方仅口头约定利息和还款期限，导致关键证据缺失。法官提醒：借贷务必签订书面协议，明确金额、用途、还款时间及合法利率（民间借贷利率不得超过LPR四倍），避免“人情债”变“糊涂账”。  法条链接：  《民法典》第一百五十三条：违反法律、行政法规强制性规定的民事法律行为无效。  《民法典》第一百五十七条：民事法律行为无效后，行为人应返还财产，有过错方需赔偿损失。  《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条：套取金融机构贷款转贷的，民间借贷合同无效。  温馨提示：  出借款项应为自有资金，切勿通过信用卡套现、网络贷款等违规方式转借他人。违规转贷行为不受法律保护，出借人可能面临“本金难追回、征信留污点”的双重损失。借贷时保留转账记录、书面协议等证据，纠纷发生时及时通过法律途径解决，切莫因“面子”错失维权良机。朋友救急本是温暖之举，但法律底线不容逾越！唯有合法合规的借贷行为，才能既守护情义，又保障权益。

2025/04/08 风险提示

  电信诈骗手段不断翻新，不法分子或以“平台客服”之名谎称扣费，诱导下载不明软件实施诈骗，或假借“高收益投资”之名，编织“暴利”谎言诱骗转账。  “客服”来电，不关闭会员每月扣费2000元？  近日，河北省辛集市一村民李某接到电话，对方自称是抖音客服，表示其在抖音平台开通了直播会员及免密支付，不关闭将每月扣费2000元，要求下载抖音会议App，李某按照对方提示操作，被骗10000元。  金矿投资吗？骗你钱的那种！  近日，中信银行辛集支行工作人员经过近1小时的耐心讲解，成功打消了客户执意转账的想法，为客户避免了近176万元的损失。  当日，该客户前往银行办理3张大额定期存单提前支取业务，工作人员发现客户对收款人的身份信息并不熟悉，且转账用途表述模糊。经进一步询问，客户的爱人结识了一位“投资顾问”，对方声称某地发现一座高收益金矿，投资后可获得高额回报，但需要先将资金转入指定个人账户以“锁定投资份额”。  工作人员敏锐察觉到这可能是一起“高收益投资”类电信诈骗，立即暂停了转账操作。为确保客户的资金安全，工作人员以大额转账需要审批为由拖延时间，同时拨打了110报警电话寻求警方支援。  民警到场后，与银行工作人员向其详细讲解了高发诈骗案例情形。经过劝阻，客户终于意识到了风险，不再办理汇款转账。  诈骗手法屡屡升级换代，让不少人感慨防不胜防，别怕！骗子套路虽多，我们依然可以以不变应万变！小编为大家总结了以下这些应对方式：  如果生活中，你遭遇电信网络诈骗，应该怎么做？别慌！记住这三步，正确且快速止损的方法学起来！  第一步，最快速度拨打110报警！警方会帮你对相关账户进行紧急止付，及时拦截，防止损失进一步扩大；  第二步，梳理收集相关证据。准确完整记录骗子的聊天账号、账户姓名、双方的聊天记录等信息；保存好汇款或转账的凭证，如：在ATM机转账的凭条、微信、支付宝、银行转账的截图；转出转入的时间、账户、转账方式、转账次数以及金额等，保存完整并打印好；  最后一步，请尽快前往最近的派出所进行报案，配合公安机关做好询问笔录，提供相关证据；在警方调取固定好电子证据后，对手机中的聊天语音、涉诈App、涉诈网址或短信进行删除。  切记——  一旦发现异常或感觉到不对劲，立刻停止给对方转账！  若有人声称能帮你追回被诈骗资金，不要相信！以免二次受骗！

2025/04/07 风险提示

  近日，江西武宁警方破获一起电信网络诈骗案，受害者被骗一百多万元。诈骗的开端只是一个装有零食的中奖包裹。  受害人张某收到的包裹里除了零食外，还有一张扫码领红包的宣传单，上面写着开年购物礼、刮奖和扫码领红包等字样。由于之前购买过该品牌的零食，张某没有产生戒备心。回家后，他刮开了涂层并扫描了二维码，得到了一串数字。扫描后弹出一个网页，客服人员告诉他填写支付宝账号就能领取28元红包。随后，客服人员邀请张某加入优质客户专属福利群，定期领取公司派发的福利。加入300多人的群后，张某提供了地址和电话信息，并收到了洗洁剂和鸡蛋等价值约50元的礼品。  无需花费还能收到礼物和红包，张某保留了这个所谓的福利群。但更大的陷阱正等着他。群内数百人讨论兼职工作，并晒出盈利截图。张某也想尝试兼职，在询问后很快得到回应。一名所谓的导师添加了张先生好友，教他完成网络刷单任务。张某按照指示在指定网站上购买商品，虽然不会发货，但余额会显示更多金额。起初张某提现成功，随后投入两万多元购买商品，余额显示23000元，但提现时遇到问题。为了提现，张某又按要求购买了4万元商品，再次被告知操作流程不对，需充值10万元。短短三天内，张某充值了十几万元。导师建议他采用线下付款方式，将现金放在行李箱内通过同城快递寄给对方。张某先后两次取出28万元和100万元现金寄给导师。  意识到不对劲后，张某向警方报案。当地警方迅速成立专案组进行侦办。民警查看聊天记录后确认这是一起典型的刷单返利类电信网络诈骗案件。通过调取车辆轨迹，警方当晚在上饶市余干县抓获犯罪嫌疑人万某某及其同伙，并在梅某家中找到了100万元现金。另一路民警在南昌市抓获6名犯罪嫌疑人，追回赃款28万元。最终警方共抓获11名犯罪嫌疑人，累计追回赃款128万元。  随着嫌疑人落网，背后的诈骗组织结构浮出水面。这是一个由境外诈骗团伙指挥、层级分明的诈骗团伙。境内头目梅某勾连境外诈骗组织，雇佣万某某等人实施诈骗活动。他们通过非法获取的快递用户收件信息，有针对性地投寄诈骗传单。一旦受害者信以为真或扫码，就会被引入另一个诈骗小组，通过网络兼职刷单等方式诱导受害者上当受骗。诈骗团伙通过层层分赃、洗钱，最终将大部分赃款流向境外。  警方提醒，面对陌生快递应保持警惕，不要轻信扫码中奖和高佣金兼职刷单信息，也不要沾染非正规投资获利渠道。如遇类似骗局，可拨打反诈专线96110咨询或报警。央广网

2025/04/07 风险提示